5萬元起點，年化收益最低8%，最高15%，投資周期短，最短3個月，最長才1年，且可以隨時取出。這么誘人的投資項目，是百銀金融信息服務有限公司“吸金”時的書面宣傳。然而最終在非法投資吸金7億后，公司負責人卷款潛逃，令3700余名投資者投資夢破碎。今天上午，楊浦區(qū)檢察院發(fā)布了《上海市楊浦區(qū)人民檢察院服務保障楊浦加快建設上?？苿?chuàng)中心重要承載區(qū)和國家雙創(chuàng)示范基地的若干意見》，并介紹了該院金融和知識產(chǎn)權檢察工作開展情況，披露了大家關注的本市首起涉P2P網(wǎng)貸非法吸收存款案百銀公司案件的相關細節(jié)。

　　投資經(jīng)理害人害己

　　據(jù)介紹，2010年5月，楊浦區(qū)檢察院成立金融檢察科。2012年1月-2017年1月，共受理知識產(chǎn)權、金融審查逮捕案件221件332人，批準逮捕179件257人；受理審查起訴案件592件1004人，起訴478件685人。值得一提的是，至今共受理審查起訴非法集資案件51件199人，涉案金額數(shù)十億元。

　　百銀案中讓被害人最恨的不是卷款逃跑的公司負責人繆某、賴某，而是當初對被害人拍胸脯拿合同“正正經(jīng)經(jīng)”把他們拉入坑的幾名經(jīng)理和業(yè)務員。而他們到案后也大呼冤枉，有些甚至還帶著親友一起跳了火坑。

　　在為百銀集團拉客戶的眾多經(jīng)理中，董某便是其中一員。2014年，董某先后在多家金融服務公司做銷售。2014年7月，經(jīng)朋友介紹，董某加入百銀。其主要工作就是管理羅某的團隊。作為銷售經(jīng)理的羅某底下有3名團隊經(jīng)理，11名業(yè)務員。除了3萬元的底薪，團隊業(yè)務的提成董某也能收入囊中。團隊業(yè)績每月達到700萬元，則可以按照0.15%提成，達到3000萬則可以按0.3%提成。而憑借以往工作的客戶資源，董某自己拉到的業(yè)績就達408萬元，共7人投資。

　　董某表示，自己也曾看到過百銀公司的營業(yè)執(zhí)照復印件，明確標有“金融業(yè)務除外”字樣，表明百銀公司并不具有金融業(yè)務營業(yè)資質。然而她想當然地認為P2P行業(yè)公司大多是沒有資質而為，公司只是金融業(yè)務的平臺，沒有專門資質并不會產(chǎn)生什么影響。

　　帶著親友同跳火坑

　　“我們拉來的客戶越多，獎金和提成就越高?！卑巽y公司新天營業(yè)部的經(jīng)理潘某到案后說道。2013年9月，經(jīng)朋友介紹，潘某跳槽到百銀集團。據(jù)潘某說，自己拉的人，有印象的一共6人，共計256萬。此外，8%至15%的高額回報讓潘某自己也心動不已，便讓丈夫投資了124萬，坐收利息。和潘某一樣在親友身邊拉單的還有陳某。陳某在成為百銀的業(yè)務員后，為了提高業(yè)務能力，說服自己的公公投資5萬，自己的女兒投資了2萬。然而，在本金還未收回之際，這些錢已“杳無音信”。

　　嚴打防范非法集資

　　據(jù)調查，包括董某在內，公司共有1名內務經(jīng)理、1名城市經(jīng)理、7名團隊經(jīng)理和30余名涉案數(shù)額較大的業(yè)務員，涉及金額近7億元。截至今年2月，楊浦區(qū)檢察院已分四批次起訴，已有41人獲法院判決，最終刑罰從有期徒刑6個月(緩刑1年)至有期徒刑8年，并處罰金人民幣2萬元至30萬元不等。其余涉案事實及人員仍在審查中，其中“熱貸網(wǎng)”線上平臺相關負責人已進入審查逮捕程序，公司控制人之一繆某以涉嫌集資詐騙罪已移送市檢二分院審查起訴。

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